Cùng với sự phát triển vượt bậc của khoa học công nghệ,
đặc biệt là Internet, mạng xã hội, trong những năm trở lại đây, hoạt động lừa đảo
chiếm đoạt tài sản có nhiều hình thức mới, đa dạng với phương thức, thủ đoạn
tinh vi hơn. Dưới đây và một số thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản đã từng diễn
ra và có thể sẽ tiếp tục diễn ra trong thời gian tới. Chia sẻ với các bạn để
cùng nâng cao nhận thức, tuyệt đối không để bị rơi vào bẫy của các đối tượng
nhé.
1. Lừa đảo cài đặt ứng dụng “BỘ CÔNG AN”:
Các đối tượng sử dụng công nghệ VoIP (gọi điện thoại qua Internet) với các đầu
số +0096; +0088... để gọi điện, giả danh cơ quan thực thi pháp luật, thông báo
người dân có liên quan đến các vụ án đặc biệt nghiêm trọng (ma túy, rửa tiền, nộp
phạt vi phạm giao thông...), chúng làm giả các lệnh bắt, khởi tố của cơ quan Công an để đe dọa, sau
đó yêu cầu nạn nhân sử dụng điện thoại hệ điều hành Android để tải và cài đặt ứng
dụng có tên “BỘ CÔNG AN” do các đối tượng cung cấp, Sau khi cài đặt, giao diện ứng
dụng có hình ảnh “Công an hiệu” kèm chữ
“BỘ CÔNG AN”, có các trường để điền thông tin như: tên đăng nhập, mật khẩu, tàỉ
khoản Ngân hàng, họ tên, số CMND...
Sau khi cài đặt ứng dụng, các quyền quan
trọng để quản lý thiết bị, như: nhận, đọc,
soạn, gửi tin nhắn SMS; mở khóa thiết bị; bật tắt mạng Internet, truy cập wifi;
đọc, ghi danh
bạ; đọc, ghi lịch sử cuộc
gọi, thực hiện cuộc gọi; đọc, ghi
bộ nhớ;
thông tin thiết bị đều bị đối tượng kiểm soát, đặc biệt, các
tin nhắn, cuộc gọi đến máy nạn nhân đều được ngầm chuyển thông tin về máy chủ của
đối tượng, không hiến thị trên điện thoại
nạn nhân nên nạn nhân không hề hay biết.
Để chiếm đoạt tài sản, các đối tượng lừa
đảo thường sử dụng một số cách thức như
sau: Yêu cầu bị hại tự nhập thông tin tài khoản, mật khẩu vào các trường thông
tin trên ứng dụng, toàn bộ dữ
liệu này lập tức được chuyển về máy chủ do đối tượng quản lý, sau đó, các đối
tượng truy cập tài khoản, chuyển tiền đi để chiếm đoạt; Yêu cầu bị hại tự đăng
ký các tài khoản ngân hàng mới do bị hại tự đứng tên, rút tiền từ các tài khoản
khác để nộp vào tài khoản mới, hoặc yêu cầu bị hại tất toán các sổ tiết kiệm,
các khoản đầu tư..., chuyển vào tài khoản mới lập. Khi đó, các đối tượng âm thầm
theo dõi nội dung tin nhắn, tự thực hiện khôi phục mật khẩu tài khoản, tự đăng
ký các dịch vụ Internet Banking, Smart Banking, thay đối hạn mức giao dịch của
tài khoản, sau đó truy cập tài khoản, chuyển
tiền đi để chiếm đoạt.
Đây là tội phạm có tổ chức, hoạt động
xuyên quốc gia, có sự phân công nhiệm vụ chặt chẽ, trong đó, các đối tượng người
Đài Loan - Trung Quốc giữ vai trò chủ mưu, cầm đầu chuẩn bị công cụ như app ứng
dụng, máy móc;
các đối tượng người Việt Nam được thuê để tìm kiếm danh sách bị hại, gọi điện lừa
đảo, thu mua tài khoản ngân hàng rác phục vụ hoạt động nhận, chuyển tiền phạm pháp: dòng
tiền lừa đảo thường được chia nhỏ luân chuyển qua nhiêu tài khoản khác nhau,
sau đó, thông qua các sàn giao dịch tiền ảo, tiền kỹ thuật số (Binance,
Remitano,...) hoặc dịch vụ đổi
tiền bất hợp pháp tại các tỉnh giáp biên giới Trung Quốc như Lào Cai, Lạng Sơn,
Quảng Ninh... để
chuyển ra nước ngoài nhanh chóng, khó truy vết, dần đến công tác xác minh, điều
tra gặp rất nhiều khó khăn.
Về cách nhận biết, phòng
ngừa:
Hiện nay Bộ Công an chưa xây dựng và triển
khai hệ thống App ứng
dụng điện thoại thông minh. Trang thông tin chính thức của Bộ Công an là Cổng Thông tin điện tử Bộ
Công an chỉ sử dụng 02 tên miền chính thức là: http://mps.gov.vn
và http://bocongan.gov.vn,
mọi tên miền khác nhân danh Bộ Công an đều là giả mạo. Lực lượng Công an khi cần
làm việc với công dân để xác minh bất kỳ nội dung gì đều có giấy mời hoặc giấy
triệu tập có ghi rõ nội dung cần làm việc, thời gian, địa điểm, có dấu và chữ
ký của người có thẩm quyền, không thực hiện bất kỳ nội dung gì liên quan đến
công tác điều tra qua điện thoại. Nên nếu người dân nhận được các cuộc gọi đề
nghị cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng để điều tra đều là lừa đảo.
2. Đánh cắp thông tin tài khoăn mạng xã hội hoặc thông tin bảo mật ngân hàng đế phục vụ mục đích chiếm đoạt tài sản:
Tội phạm thường thông qua thủ đoạn mạo
danh là cán bộ ngân hàng yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin tài khoản, thẻ
ngân hàng, ví điện tử, mã PIN, OTP để xử lý sự cố liên quan đến các dịch vụ ngân hàng;
xác minh nguồn tiền lớn đang chuyển cho nạn nhân...
Thủ đoạn mạo danh nhân viên các công ty
có uy tín (hoặc người quen) thông báo trúng thưởng (hoặc nhờ gửi nhận tiền) rồi
gửi mail/tin nhắn chứa link truy cập vào website giả mạo có thiết kế giống với
trang chủ của ngân hàng, yêu cầu nạn nhân nhập thông tin tài khoản, thẻ ngân
hàng, ví điện tử, mật khẩu, mã OTP. Sau đó, đối tượng sử dụng các thông tin
trên để đăng nhập vào tài khoản của nạn nhân và thực hiện lệnh chuyển tiền, rút
tiền khỏi tài khoản.
Thủ đoạn đăng tải các đường link có tính
chất gây sốc, tò mò, thu hút sự chú ý của người xem (liên kết đến các trang
website) có chứa mã độc, khi đến các trang web đó sẽ yêu cầu đăng nhập tài khoản
mạng xã hội (Facebook, Zalo...), cung cấp thông tin người dùng, tài khoản ngân
hàng, ví điện tử... Qua đó, các tin tặc sẽ khai thác thông tin trên, đánh cắp
và chiếm quyền sử dụng các tài khoản
trên để phục vụ mục đích xấu như bán thông tin người dùng, nhắn tin cho bạn bè,
người thân vay mượn tiền, nhờ mua thẻ điện thoại...
Về cách nhận biết, phòng
ngừa:
Theo quy định, các ngân hàng không yêu cầu
khách hàng cung cấp thông tin tài khoản, thẻ ngân hàng, ví điện tử, mã OTP hoặc
bất kỳ thông tin cá nhân của khách hàng qua mail/tin nhắn hay gọi điện thoại;
không tò mò nhấn vào các đường link lạ, tuyệt đối không cung cấp các thông tin
tài khoản ngân hàng cho bất kỳ cá nhân, tổ chức nào thông qua các cuộc gọi, đường
link gửi bằng
mail/tin nhắn. Nếu người thân, bạn bè nhắn tin vay mượn tiền qua các mạng xã hội
thì gọi điện thoại trực tiếp cho người đó để xác minh thông tin chính xác trước
khi chuyển tiền.
3. Huy động vốn với lãi suất cao, tội phạm thường có các thủ đoạn:
Giả là công ty, tập đoàn lớn trên thế giới,
quảng cáo đang thực hiện các dự án, lôi kéo nhiều người tham gia đầu tư, huy động
vốn với lãi suất cao. Người tham gia phải cài đặt ứng dụng do công ty này tạo
ra và chuyển tiền vào tài khoản của công ty để mua một hoặc nhiều gói đầu tư;
khi truy cập vào ứng dụng sẽ thấy lợi nhuận tăng dần theo kỳ hạn gửi. Ban đầu,
“công ty” có thể quy đổi
tài khoản thành tiền để trả cho một số người; tuy nhiên, sau một thời gian huy
động được số tiền lớn, các đối tượng tuyên bố phá sản, giải thể và đánh sập ứng
dụng chiếm đoạt tiền. Nạn nhân không đòi được quyền lợi vì đây chỉ là các công
ty, tập đoàn giả không được công nhận hoạt động tại Việt Nam.
Thực chất của thủ đoạn lừa đảo này là
vay tiền của người sau trả cho người trước, lôi kéo được càng nhiều người thì
được càng nhiều “hoa hồng”... Do đó, người tham gia trước sẽ trở thành “kẻ môi
giới” thực hiện các hành vi “mồi chài”, lôi kéo những người thân, quen cùng
tham gia.
Về cách nhận biết, phòng
ngừa:
Nâng cao cảnh giác với những thủ đoạn
huy động vốn và cho hưởng lãi suất cao; tìm hiểu thật kỹ về thông tin các dự
án, các đơn vị, công ty muốn đầu tư và chỉ nên đầu tư vào các công ty đã được cấp phép hoạt động,
Khi nghi ngờ một trường hợp nào đó, người dân chỉ cần sử dụng Google để tìm kiếm
các thông tin liên quan đến giấy phép kinh doanh tại Việt Nam, nếu không được cấp
phép hoạt động thì có nguy cơ cao là lừa đảo.
4.
Lừa
đảo làm quen qua mạng xã hội.
Thông qua điện thoại hoặc các trang mạng
xã hội như: Zalo, Facebook... tự xưng là người nước ngoài,
làm quen tán tỉnh yêu đương và giới thiệu có gói hàng (thường là Đô la Mỹ) gửi
về, sau đó có người tự xưng là cán bộ Hải quan sân bay thông báo muốn nhận được
gói hàng phải chuyến tiền để làm thủ tục.
Đối với hình thức lừa đảo này các đối tượng
sẽ sử dụng MXH Zalo hoặc Facebook kết bạn, làm quen với bị hại trước, sau đó chủ
động tạo mối quan hệ thân mật và đưa ra các thông tin thể hiện người đó là người
có điều kiện về kinh tế, giàu có, làm vị trí cao trong ngành quân đội và hứa hẹn
sẽ gửi quà tặng cho phía bị hại.
Sau đó một thời gian các đối tượng lừa đảo
sẽ gọi điện thoại đến cho bị hại và giới thiệu là cán bộ Hải quan và thông báo
cho bị hại biết là có người từ nước ngoài gửi quà có giá trị lớn đến cho phía bị
hại và yêu cầu phía bị hại phải nộp tiền
thuế trước khi nhận hàng. Các
đối tượng sẽ câu kéo bị hại với nhiều lý do, do hàng quá trọng lượng, là tiền mặt,
vàng... nên cần phải nộp các loại phí và yêu cầu bị hại chuyển tiền.
Về cách nhân biết, phòng
ngừa
Người dân cần cảnh giác cao với thủ đoạn này, thủ
đoạn này thường tập trung đánh vào những người ở một mình, thiếu thốn tình cảm,
và đánh vào lòng tham của mỗi người. Khi tham gia các trang mạng xã hội cần thận
trọng khi kết bạn, làm quen với người lạ, không tin tưởng những lời hứa hẹn của
người không quen.
Khuyến
cáo:
- Nâng cao cảnh giác trước thủ đoạn lừa đảo
của tội phạm mạng, tuyệt đối không truy cập các trang thông tin không chính thống,
không cài đặt
các phần mềm, ứng dụng từ nguồn không chính thống.
- Thường xuyên kiểm tra và cập nhật các
tính năng bảo mật, quyền riêng tư trên các tài khoản mạng xã hội. Thường xuyên
thay đổi và đảm bảo độ mạnh của mật khẩu (kết hợp chữ hoa, chữ thường, số và ký tự đặc biệt).
Không chia sẻ quá nhiều thông tin cá nhân trên mạng xã hội, hay các thông tin
không được xác thực, không click vào các đường link lạ.
- Không cung cấp các thông tin cá nhân, địa
chỉ, số điện thoại, số tài khoản ngân hàng của mình cho các đối tượng mà mình
không quen biết. Thận trọng rà
soát và kiểm tra kỹ thông tin trước khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền. Đồng
thời có biện pháp bảo vệ các tài khoản ngân hàng, tài khoản cá nhân để tránh bị
các đối tượng lợi dụng, chiếm đoạt.
- Thận trọng khi nhận các thư điện tử, kiểm
tra kỹ địa chỉ thư điện tử nhận
được xem có đúng là thư điện tử của người mình quen biết gửi đến hay không,
không nhấp vào liên kết hoặc mở tệp đính kèm trong thư điện tử mà không muốn nhận
hoặc đến từ người gửi không xác định. Chỉ mở thư điện tử hoặc tải xuống phần mềm
ứng dụng từ các nguồn đáng tin cậy.
- Không cho mượn, cho thuê các giấy tờ cá
nhân có liên quan như: Căn cước công dân, giấy chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu
hoặc thẻ ngân hàng, không nhận chuyển khoản ngân hàng hay nhận tiền chuyển khoản
của ngân hàng cho người không quen biết.
- Không tham gia vào các trang web đẩu tư
tiền ao, đa cấp, trả
lãi cao không rõ nguồn gốc trên
mạng.
- Trường hợp có nghi ngờ về hoạt động lừa
đào chiếm đoạt
tải sản thì kịp thời thông
báo cho Ngân hàng, Cơ quan Công an để được tiếp nhận và hướng dẫn giải quyết.
Nguồn: Internet
0 comments:
Đăng nhận xét